إدارة المخاطر في القطاع المصرفي
برنامج مهني تطبيقي يركز على إدارة المخاطر في القطاع المصرفي، بهدف تعزيز القدرات المالية والتحليلية ودعم جودة القرارات والأداء المؤسسي.
- النوع
- Specialist
- المستوى
- Advanced
- المدة
- 5 days
- طريقة التقديم
- In person, Live online, In-house
- اللغات
- English, Arabic
يطور برنامج إدارة المخاطر في البنوك فهماً متكاملاً للمخاطر الرئيسية التي تواجه المؤسسات المصرفية وآليات الحوكمة والرقابة المستخدمة لإدارتها.
يتناول البرنامج مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والعمليات والامتثال، ويوضح كيفية تفاعل هذه المخاطر مع رأس المال والربحية والاستراتيجية المصرفية.
ويتعلم المشاركون دور شهية المخاطر والحدود والضوابط والمتابعة والتصعيد في دعم الحوكمة المصرفية السليمة والمرونة.
الأهداف
فهم الفئات الرئيسية للمخاطر في القطاع المصرفي.
تعزيز الوعي بحوكمة المخاطر وشهية المخاطر.
تقييم العلاقة بين المخاطر ورأس المال والربحية.
فهم الأساليب الأساسية لقياس المخاطر ومتابعتها.
تعزيز الوعي بالضوابط وآليات التصعيد.
مخرجات التعلم
تحديد فئات المخاطر المصرفية الرئيسية ومصادرها.
شرح هدف شهية المخاطر وحدود المخاطر.
تقييم مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والعمليات بصورة أساسية.
تفسير مؤشرات المخاطر ومتطلبات التصعيد.
تقييم الأنشطة المصرفية من منظور متكامل للمخاطر.
لمن هذا البرنامج
متخصصو المخاطر المصرفية.
متخصصو الائتمان والإقراض.
مديرو العمليات المصرفية.
متخصصو التدقيق الداخلي والامتثال.
المديرون الذين يحتاجون إلى فهم متكامل للمخاطر المصرفية.
وحدات البرنامج
1. إطار المخاطر المصرفية
طبيعة المخاطر المصرفية
حوكمة المخاطر
شهية المخاطر
خطوط المسؤولية الثلاثة
2. مخاطر الائتمان
مخاطر تعثر المقترض
مخاطر محفظة الائتمان
تركز الائتمان
متابعة الائتمان
3. مخاطر السوق
مخاطر أسعار الفائدة
مخاطر العملات الأجنبية
مخاطر الأسعار
مؤشرات مخاطر السوق
4. مخاطر السيولة
سيولة التمويل
اختلالات التدفقات النقدية
احتياطيات السيولة
اعتبارات اختبارات الضغط
5. المخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال
إخفاقات العمليات
مخاطر الأفراد والأنظمة
الاحتيال والضوابط
مخاطر الامتثال والسلوك
6. المتابعة المتكاملة للمخاطر
مؤشرات المخاطر
الحدود والعتبات
تقارير المخاطر
التصعيد والإجراءات الإدارية
المنهجية
يجمع البرنامج بين أطر المخاطر المصرفية وسيناريوهات المخاطر وتحليل الحالات وأمثلة المتابعة. ويقيم المشاركون أنشطة مصرفية شائعة ويحددون الضوابط والحدود والاستجابات الإدارية المناسبة.
التقييم
يشمل التقييم سيناريوهات للمخاطر المصرفية وحالة ختامية متكاملة تتطلب تحديد المخاطر الجوهرية وتقييم الضوابط واقتراح الإجراءات الإدارية المناسبة.
الشهادة
Certificate of Completion
لمؤسستكم
يمكن تنفيذ هذا البرنامج لمؤسسة أو فريق أو جهة واحدة، وتكييفه وفق سياقكم والمشاركين وأهدافكم.
يُحدَّد نطاق التنفيذ المؤسسي وتكلفته بشكل منفصل، ولا يتم حجزه من هذه الصفحة.
الدورات القادمة
لا توجد مواعيد مجدولة حالياً.
الحاجات المؤسسية التي يلبيها
مجالات خبرة ذات صلة
قدرات ذات صلة
التدريب والتطوير المهني
تعلم مهني منظم يطور المعرفة والمهارات والقدرات المرتبطة بالأدوار الوظيفية.
الاستشارات والخدمات الاستشارية
دعم استشاري منظم في الاستراتيجية والحوكمة والأداء والتحول واتخاذ القرار المؤسسي.