تحليل الائتمان وقرارات الإقراض
برنامج مهني تطبيقي يركز على تحليل الائتمان وقرارات الإقراض، بهدف تعزيز القدرات المالية والتحليلية ودعم جودة القرارات والأداء المؤسسي.
- النوع
- Specialist
- المستوى
- Advanced
- المدة
- 5 days
- طريقة التقديم
- In person, Live online, In-house
- اللغات
- English, Arabic
يطور برنامج تحليل الائتمان وقرارات الإقراض القدرة التحليلية اللازمة لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض ودعم قرارات إقراض منضبطة.
يتناول البرنامج التحليل المالي والتدفقات النقدية والقدرة على السداد ومخاطر الأعمال والضمانات وهيكل الائتمان والتوصيات الائتمانية. ويتعلم المشاركون دمج الأدلة المالية الكمية مع التقييم النوعي للأعمال.
ويركز البرنامج على الحكم الائتماني السليم والتوثيق الواضح والموازنة بين العائد والمخاطر والقدرة على السداد.
الأهداف
فهم مبادئ تحليل الائتمان وقرارات الإقراض.
تقييم الأداء المالي للمقترض والقدرة على السداد.
تقييم مخاطر الأعمال والقطاع والإدارة.
تحليل الضمانات وهيكل الائتمان بصورة مناسبة.
إعداد توصيات إقراض مدعومة بالأدلة.
مخرجات التعلم
تحليل القوائم المالية للمقترض لأغراض الائتمان.
تقييم التدفقات النقدية والقدرة على خدمة الدين.
تحديد المخاطر التجارية والائتمانية الرئيسية.
تقييم هيكل القرض والضمانات المقترحة.
إعداد توصية ائتمانية واضحة ومبنية على الأدلة.
لمن هذا البرنامج
محللو الائتمان.
مديرو العلاقات.
مسؤولو الإقراض.
متخصصو الخدمات المصرفية للشركات والأعمال.
متخصصو المخاطر المشاركون في قرارات الائتمان.
وحدات البرنامج
1. أسس تحليل الائتمان
هدف تحليل الائتمان
مخاطر الائتمان
تقييم المقترض
إطار قرار الإقراض
2. تحليل القوائم المالية للائتمان
الربحية
السيولة
المديونية
الاتجاهات المالية
3. التدفقات النقدية والقدرة على السداد
التدفقات النقدية التشغيلية
خدمة الدين
التنبؤ بالتدفقات النقدية
مصادر السداد
4. مخاطر الأعمال والقطاع
نموذج الأعمال
ظروف القطاع
جودة الإدارة
المركز التنافسي
5. هيكل الائتمان والضمانات
غرض القرض
مدة وهيكل السداد
الضمانات
التعهدات والشروط
6. التوصية والقرار الائتماني
ملخص المخاطر
نقاط القوة والضعف
عوامل التخفيف
كتابة التوصيات الائتمانية
المنهجية
يعتمد البرنامج على حالات لمقترضين وتحليل مالي وتمارين للتدفقات النقدية وسيناريوهات لاتخاذ القرارات الائتمانية. ويقيم المشاركون طلبات الإقراض ويطورون توصيات منظمة بالاستناد إلى الأدلة المالية والنوعية.
التقييم
يشمل التقييم تمارين لتحليل المقترضين وحالة ائتمانية ختامية تتطلب تقييم المخاطر والقدرة على السداد وهيكل التمويل وتقديم توصية إقراض.
الشهادة
Certificate of Completion
لمؤسستكم
يمكن تنفيذ هذا البرنامج لمؤسسة أو فريق أو جهة واحدة، وتكييفه وفق سياقكم والمشاركين وأهدافكم.
يُحدَّد نطاق التنفيذ المؤسسي وتكلفته بشكل منفصل، ولا يتم حجزه من هذه الصفحة.
الدورات القادمة
لا توجد مواعيد مجدولة حالياً.
الحاجات المؤسسية التي يلبيها
مجالات خبرة ذات صلة
قدرات ذات صلة
التدريب والتطوير المهني
تعلم مهني منظم يطور المعرفة والمهارات والقدرات المرتبطة بالأدوار الوظيفية.
الاستشارات والخدمات الاستشارية
دعم استشاري منظم في الاستراتيجية والحوكمة والأداء والتحول واتخاذ القرار المؤسسي.